¿Qué es el Bank Degroof Petercam Spain y cómo se articula la figura del Compliance Officer en su seno?
Bank Degroof Petercam Spain es una entidad de crédito española que se dedica a la Banca Privada . Forma parte del Grupo Bank Degroof que está presente, en países tales como Bélgica, Francia, Luxemburgo, Suiza, Alemania, Holanda, Italia y España.
La función de Compliance está ubicada a nivel de jurisdicción y a nivel de grupo. Existe una dependencia funcional entre ellas. Las peculiaridades de cada jurisdicción son importantes y la función de Compliance local consigue conjugar las obligaciones regulatorias europeas, nacionales, las del grupo y las de la propia entidad tanto a nivel de la hardlaw como de softlaw. Los equipos de trabajo están formados por las personas de cada una de las diferentes jurisdicciones y por los especialistas del tema a tratar de la matriz.
¿Cómo se incorporó a ese puesto? ¿Cuál es su día a día?
Hará seis años que me incorporé en Degroof Petercam como responsable de Compliance del banco y de la entidad Gestora de instituciones de Inversión Colectiva. La función estaba externalizada pero la matriz decidió internalizarla y contratar a una persona para desarrollar la función en España.
Al tratarse de una entidad pequeña y enfocada a la Banca Privada en mi día a día pesa mucho la parte de asesoramiento y soporte al resto de áreas de la entidad. Ello no significa que no dediquemos parte de la jornada al monitoring, a la atención de alertas en materia de prevención de blanqueo, de abuso de mercado y demás revisiones de controles que se aplican en los procedimientos diarios. El proceso de onboarding es muy importante en nuestra tarea diaria, así como también lo es el reporting,
Que rasgos debe definir a un Compliance Officer en una empresa o entidad?
Considero que se necesita un conocimiento de la regulación del sector en el que se mueve la empresa, pero es básico, desde mi punto de vista, que se tenga también un alto conocimiento del negocio. Tener experiencia en las áreas operacionales del sector en el que se desarrolla la actividad de la empresa es clave para diseñar y establecer un buen sistema de gestión de Compliance.
¿Qué le ha aportado formar parte de ASCOM y ser parte de su Junta Directiva?
A día de hoy, después de más de cuatro años de vinculación con la asociación, puedo decir que ASCOM me ha aportado mucho, dado que me ha permitido (i) acceder a diferentes iniciativas de formación, IECOM, (ii) participar en debates de temas de rabiosa actualidad a través de los Desayunos (iii) poder acceder a una certificación CESCOM.(iv) participar en foros donde compartir experiencias, inquietudes y conocimientos (v) conocer a grandes profesionales del Compliance, entre muchas otras cosas.
El estar rodeada personas que entienden el Compliance con una filosofía similar a la vez que plural enriquece personal y profesionalmente. Tener la posibilidad de aportar, de sentirse parte de algo desde su inicio, de algo que considero es la base para construir el marco del Compliance en nuestro país es un auténtico lujo del que disfruto gracias a ASCOM.
¿Qué espera del próximo Dia del Compliance Officer su celebración?
En su primera edición lo que más me impresionó fue el sentimiento de pertenencia que se generó durante la jornada. Así que espero sentir esa misma emoción, además de poder debatir sobre los contenidos de las ponencias, reencontrar personas a las que no tengo posibilidad de ver a menudo y disfrutar de la compañía de mis colegas.
¿Es necesario que estos profesionales tengan un estatuto jurídico propio para delimitar su responsabilidad??
El sector financiero ya existe por lo que extenderlo a la figura independientemente del sector creo que sería muy útil. Ante la discusión de la responsabilidad del Compliance Officer en las empresas, considero que un estatuto jurídico sería una herramienta fundamental para delimitar y definir esa responsabilidad.
Al igual que el Libro Blanco, el impulso de un estatuto jurídico son iniciativas de la Asociación que la dotan un gran valor añadido para los profesionales del Compliance.
